新加坡男子肯尼斯，40岁出头。2015年，他因一位朋友的推荐而进入一个在线交易平台，而正是因为这次“赚快钱”的尝试，让他在此后的6年里一直生活在噩梦中，一直害怕大金额投资。
那时，肯尼斯还是一名投资新手，他认为朋友推荐的平台是他开始投资之旅的好地方。于是，他投入20,000 美元（26,500 新元）到新开的交易账户，他还将这个平台推荐给了父母，父母也往里入金了 10,000 美元。
6年里，肯尼斯无数次尝试过提现，但都以失败告终，他不得不承认这笔投资以血本无归告终。
根据新加坡《2022年年度诈骗和网络犯罪简报》，投资诈骗给该国造成了1.983 亿美元的巨额损失，成为所有诈骗中损失金额最高的类型。
投资受害者之一的肯尼斯在接受当地媒体采访时，分享了一些明显的危险投资信号，具体如下：
危险信号1：投资回报过高
肯尼斯进入的第一个陷阱是被看似利润丰厚而无法兑现的投资回报所诱惑。
当时诈骗平台承诺每月利率为5%至6%，远远超过全年约3%-4%的定期存款利率。这意味着在平台存入10,000 美元，每月可获得约500美元至600美元的收益。
“事后看来，合法的金融工具不太可能提供这样的利率，”肯尼斯说。
对此，肯尼斯承认他当初放松了警惕，因为投资计划是他在理工学院认识的一位密友推荐的，而这位密友也是其中的受害者。当他看到账户资金不断增长时，他更加感到放心了。
危险信号2：提取资金困难
在这个骗局中，肯尼斯没办法直接将资金提取到他的银行账户，他必须通过招募新会员来间接获得收入。
新会员如果想要存入10,000美元到新注册的账户，肯尼斯将从他的账户转入10,000美元到该会员的账户。回报是该会员将单独将金额转给他，而其实这笔钱仍然保留在系统内。
危险信号3：佣金奖励制度
为了不断输入新鲜血液，诈骗平台还推出了推荐佣金制度。实际上，合法的投资计划并不提供此类佣金。
“当时，我不知道这是一个危险信号。当你推荐某人进入时，他们会给予奖励，这是有道理的，”肯尼斯补充道。也是在那时，他决定将他的父母推荐给该平台的原因。
危险信号4：给受害者施压
除了悬而未决的激励措施外，诈骗平台还采取各种施压手段催促他投入资金。一些常用的策略，包括：限时优惠和限时礼品。
为了增强可信度，该平台做了虚假投资记录，目的是便于诈骗者尽情挥霍投资者资金。
当肯尼斯开始更多地研究该投资平台时，却在新加坡金融管理局 (MAS) 的投资者警报名单上发现了该公司。
“随着时间的推移，我越来越觉得这项投资很可疑，但我仍然被他们是大型体育赛事赞助商这一事实所蒙蔽，”肯尼斯说。
一线希望？
资金在诈骗账户里滞留了大约3年，肯尼斯在 2018 年看到了“一线希望”。加密货币繁荣之际，该平台宣布将所有会员的资金转换为自己的加密货币，当时他们对这种加密货币的估价很高。
但可惜的是在该公司ICO（首次代币发行）之后，所有希望都破灭了。推出后，加密货币价值跌破 0.01 美元。
最后一根稻草
两年后，肯尼斯在2020年使用Telegram时发现自己卷入了另一场骗局——资金追回骗局。
肯尼斯加入了一个据称由公司利益相关者领导的团体，他们希望以原始价值回购加密货币。他所要做的就是将自己的币转入公司的钱包，换取现金。但问题是：他必须先支付其估值约10%的管理费——这是另一个巨大的危险信号。
毫不奇怪，这又是一次诈骗。肯尼斯在支付了几千美元后就杳无音讯了。
肯尼斯现在希望通过分享他的经验来帮助其他人更好地防范诈骗。他对那些想要开始投资人建议道：“做好你的研究，不要相信任何人，因为这是你的钱。”
除了检查危险信号之外，还请务必验证投资实体提供的有关其自身或投资机会的信息。这包括其背景和实体的业绩记录。
