拉脱维亚FKTK监管查询方法和步骤_FKTK拉脱维亚金融和资本市场委员会-牛头财经

外汇监管提示

拉脱维亚金融资本市场委员会（FKTK）对外汇等其他金融产品和行为实行监管。提供货币交易（外汇）服务的公司必须申请获得“投资服务供应商”（Investment Service Providers）牌照。

具体信息如下：

2010年1月6日，拉脱维亚金融资本市场委员会（FKTK，英语语言简称FCMC）宣布监管货币交易（外汇）服务。

目前提供与法规第3（4）条包括货币交易在内的有关投资服务的人员，需要上报至FCMC，并在2010年7月1日前递交相关授权或许可证明。

机构简介

机构性质：

FKTK是一个自治的公共机构，负责监管拉脱维亚银行、信用合作社、保险公司、保险经纪公司、金融工具市场的参与者以及私人养老基金和电子货币机构。

FKTK致力于加强金融和资本市场的稳定性、竞争性，从而促进其发展，与此同时，保护投资者、存款人以及受保人的利益。

机构职能：

规范金融和资本市场开展的业务及其参与者，加强对投资者、存款人以及承保人利益的保护，提高金融和资本市场的稳定性，促进其发展。

机构历史：

1997年，联合监管设想启动。

2000年10月26日，拉脱维亚共和国议会指定UIdis Cerps为拉脱维亚资本市场委员会的主席，Janis Brazovskis为副主席。

2000年11月14日，Janis Brazovskis被指定为FKTK的董事会成员。

2001年5月5日，Ludmila Vojevoda和Gvido Romeiko被指定为董事会成员。

2001年7月1日，拉脱维亚金融资本市场委员会（FKTK）正式开展活动行使监管职责。

2003年5月7日，FKTK获得ISO 9001:2000证明。

2006年10月12日，拉脱维亚共和国议会指定UIdis Cerps继续担任拉脱维亚资本市场委员会的主席，Janis Brazovskis继续担任副主席。

牌照申请

一、牌照申请要求概述：

（1）初始资本符合法律要求和委员会FKTK的监管规则；

（2）董事会和公司委员会成员符合法律要求；

（3）股东成员符合法律要求；

（4）董事会首席以及至少一名其他董事成员拥有合格竞争力的投资经验。

1. 对投资经纪公司委员会及股东董事会成员的要求：

（1）在相关领域拥有足够竞争力，并对该投资经纪公司负责；

（2）拥有相关教育，不少于三年同类工作经验；

（3）无过失名誉。

2. 审计委员会的组成要求

（1）审计委员会由股东会议选举而成，至少3名成员，其中至少1人位公司委员会成员，其他成员为公司股东会议选举而成。

（2）审计委员会应该独立客观开展活动和进行决策。

（3）审计委员会大部分成员必须为独立个体。以下条件之一为不独立：

（a）参与公司运营（超过20%的资本股票或者投票权）

（b）与资本公司存在或在最近3年内存在法律雇佣关系

（c）与公司董事会或股东成员（超过20%的资本股票或者投票权）存在婚姻，亲属关系以及类同关系

（d）被股东会议认定为拥有其他有可能损害审计委员成员的独立性的人员或财务因素。

3. 最低资本要求：

投资经纪公司的最低资本要求为5万欧元/12.5万欧元/73万欧元，合约人民币38万元/95万元/550万元。

具体要求如下：

（1）提供该法规第3条，第4段，第1,2,3,4或8项中任何一项的投资服务公司，初始资本需在5万欧元以上，不包括仅提供第3条，第4段，第1,8项服务的投资公司；

（2）提供该法规第3条，第4段，第1,2,3,4或8项中至少一项服务，并且可持有金融工具和客户资金的投资服务公司，初始资本需在12.5万欧元以上；

（3）提供该法规第3条，第4段，第5,6或9项中至少一项的投资服务公司，初始资本需在73万欧元以上；

仅提供第3条，第4段，第1,8项服务的投资公司，不能持有金融工具和客户资金，初始资本至少5万欧元，其民事赔偿资本要求一年不应该少于150万欧元，但是保险业务除外——不可少于100万欧元。

4. 实体办公室要求：

FKTK要求，牌照申请公司/法人必须在当地设立实体办公室。

二、申请时长

关于投资服务提供商牌照，委员会将在3个月内对投资公司的申请资料文件进行审核和做出决定。

监管细则

定期报告：

根据FKTK的《金融工具市场法案》，以及欧盟监管体系MiFID2新规，受监管公司需要提交交易报告、年度财务审计报告、客户资金报告和反洗钱报告，以及商业计划等。

（1）所有投资经纪公司必须告知委员会（FKTK）该公司可能对业务运营产生影响的一切状况。

（2）投资经纪公司必须在收到合规审计报告之后的10日内，递交至管理层，在每报告年的4月1日之前，递交复印件至委员会。

（3）投资公司需要在收到合规审计报告之后的10日内以及不迟于报告年结束的3个月内，递交年度账户记录复印件和合规审计报告复印件至国家税收服务办公室，并且附上股东或董事会成员议会的摘录，以作为年度账户记录的证明。

（4）投资经纪公司和信托机构应该确保递交年度合规审计报告，并且审计员需手写一份报告至委员会以对审计报告进行证明。审计报告应包括客户资金持有报告和金融工具报告。

负余额保护：

目前FKTK没有设立负余额保护机制，但是经过邮件咨询，FKTK工作人员表示将依据欧盟监管体系MiFID2的要求设立负余额保护机制。

隔离账户：

根据欧盟2006/73/EC指令第16条，客户资金需存托在隔离信托账户中。欧盟成员国拉脱维亚需遵循该指令，对客户资金进行隔离。

杠杆限制：

目前FKTK并没有设立杠杆限制，但是将依据欧盟监管体系MiFID2的要求进行设置2:1至30:1不等的杠杆倍数。

监管查询

第一步：打开拉脱维亚金融和资本市场委员会FKTK的官网：http://www.fktk.lv

第二步：点击网站“Markets”栏目，选择“Investment Service Providers”（投资服务提供商）。

第三步：进入“投资服务提供商”页面，可在 "Search" 栏输入公司名查找。请注意，“INVESTMENT FIRMS”（投资公司），“CREDIT INSTITUTIONS”（信贷机构）中“BANKS”（银行）列表内的公司可提供外汇交易服务。“Investment Management Companies”（投资管理公司）仅能提供资产管理服务。