「股票交易成本」是每个投资人都不能忽视的热门话题。股票交易都包含哪些成本呢?除了最基本的买卖价差和手续费，还有哪些税费和隐藏成本?又该如何计算股票交易的真实收益呢?本文将一一为您解答，让您一文读懂股票投资如何省钱!
股票交易手续费
无论是已经纵横股市的专家，还是股市入门小白，，是每一位投资人都必须面对的成本。近来，许多投资人喜欢用定期定额或当冲的方式操作股票，这样虽然可以抓住市场波动的机会，但也会增加交易的频率和金额，如果不注意控制手续费，可能会让您的利润大打折扣，得不偿失。
那么，买卖股票时，除了股票手续费外，还有哪些成本要考虑呢?其实，股票交易成本主要分为两大类：股票手续费和证交税。这两项费用看似微不足道，但如果细心计算，您会发现它们对您的获利影响很大!因此，本文将教您如何正确计算股票手续费，以及如何利用一些小技巧来降低成本!
一、股票交易成本有哪些?
1、股票手续费
股票手续费是指投资者透过证券商买卖股票时必须支付的费用，股票手续费的标准费率为0.1425%，买进和卖出股票时都会收取一次。不过，由于网路下单的成本较低，加上券商间的竞争，许多券商会提供折扣，通常在行情价的5至6折左右。证券交易税的税率为0.3%，仅在卖出时收取。
股票手续费如何计算?
如果您以每股200元的价格买进台积电股票5张(5000股)，并在股价上涨至250元时卖出，假设券商提供50%的手续费折扣，那么您的交易成本将如下计算：
买进手续费：
买进总金额=200元×5000股=1,000,000元
买进手续费=1,000,000元×0.1425%×50%=713元
卖出手续费及交易税：
卖出总金额=250元×5000股=1,250,000元
卖出手续费=1,250,000元×0.1425%×50%=891元
零股手续费：
随着台湾股市开放盘中零股交易，投资者对于零股交易的热情日益高涨。然而，在投入零股市场之前，投资者应该留意一个重要的费用考量：最低交易成本。这个概念类似于餐厅的最低消费，许多券商规定的最低交易成本通常为20元。这意味着，不论您的交易金额多寡，手续费如果未达到20元，都会被调整至这个最低标准，从而增加您的总交易成本。
为了避免不必要的支出，投资者应该仔细比较不同券商的收费标准。近期，许多券商为了吸引零股交易者，推出了各种手续费优惠。因此，选择一家提供更低零股交易手续费的券商，对于节省成本来说可能是一个明智的选择。记得，投资的每一分钱都值得精打细算!
2、证券交易税
证券交易税是对于买卖有价证券的交易所课征的税，台湾依据《证券交易税条例》规定，除了政府发行的债券外，其他所有的有价证券交易都需要缴纳这项税。目前台湾的证券交易税率是千分之三，也就是每卖出股票交易金额的0.3%。值得注意的是，这项税只在卖出股票时课征，买进股票时则不需要缴纳。
二、证券交易税如何计算?
「证交税」会根据不同的交易标的规定不同的费用比例：
「个股」卖出时，要支付千分之3的证交税。
「股票ETF」卖出时，要支付的证交税是千分之1。
进行当冲交易的投资者将享有税率减免优惠，仅需支付证交税的千分之1.5。此举为政府鼓励台股市场活跃所采取的措施，该税率优惠预计将持续至2024年底。
「债券ETF」同样拥有税务减免，投资者在卖出债券ETF时将免于支付证券交易税，此优惠至2026年底。
三、股票交易成本如何计算?
1、直接购买股票的成本
在当今投资市场，透过合格的股票经纪商购买股票无疑是主流做法。然而，直接购股计画(Direct Stock Purchase Plan, DSPP)这条路径仍旧开放，许多投资者仍然选择通过DSPP直接从企业手中购买股票。通过这种方式购入股票的手续费如下：
2、透过券商购买股票的成本
大多数投资者会选择通过合格的证券经纪商来进行买卖。在这个充满竞争的市场中，不同经纪商可能会收取不同的费用。为了让读者更好地理解这些可能的成本，我们提供了以下费用清单，以供您在选择经纪商时参考：
3、透过购买ETF购买股票的成本
在台湾金融市场，ETF(交易所交易基金)的选择丰富多样，超过200档ETF成功挂牌，为忙碌的投资者提供了理想的投资工具。这些ETF追踪各类市场指数，让投资者能够轻松分散投资风险，同时把握市场整体的增长机会。购买ETF，您就拥有了一篮子多元化的股票组合，省去了深入研究个别股票的需求，并且能够随时透过券商在交易所灵活买卖，并支付与股票相似的交易成本。但仍需注意ETF的隐藏交易成本：
4、透过CFD差价合约购买股票的成本
差价合约(CFD)是一种创新的金融衍生产品，它允许投资者在不实际拥有底层资产的情况下，参与到资产价格的波动中来。这种交易方式的灵活性使得投资者能够在价格上升或下降时都有机会获利。在当前市场中，CFD的交易范围广泛，包括了指数、外汇、股票、贵金属、原油以及加密货币等多种类型。由于其低门槛和高度的交易灵活性，CFD已经成为了许多散户投资者的首选工具。
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四、存股需要注意哪些隐藏成本?
1、股利和所得税
除了上面我们提到的「股票手续费」和「证交税」之外，台湾的存股族在「配息」时常常有不小心忽略的「隐藏成本」!当您从股票投资中获得股息时，这笔收入必须纳入个人综合所得税，并在次年5月份进行申报和缴纳税款。台湾的税法提供了两种股利所得税的计算方法，让投资者可以根据自己的实际情况选择最有利的报税方式：
第一种：全部所得合并计税。股利全部纳入您的综合所得税中，并根据股利收入的8.5%来计算抵税额，但请注意，每个申报户的抵税上限为新台币8万元。
第二种：单一税率(28%)分开计税。股利所得按28%税率分开计算应纳税额，再由纳税义务人合并报缴。
2、二代健保补充保费
健康保险的费用结构包括基本的一般保险费和额外的补充保险费。对于那些超出固定薪水之外的收入，如奖金、津贴或兼职收入，包括股利收益在内，都需缴纳补充保险费。
所谓「单笔」认定标准如下：
不同公司，同一天发放也不是「单笔」。
同一公司，若股利和股息的发放日不同，则分开计算;发放日相同，就合并计算来扣缴。
计算方式为：当现金股利金额大于等于2万元时，需扣缴二代健保补充保费2.11%;若收到的是股票股利，则以「分配股数× 面额10」计算，计算方式为「单一公司发放股票股数× 面额10 + 现金股利」，最后根据发放日期决定现金股利和股票股利是否需要加总计算，若单笔大于等于2万元，则需要收取二代健保补充保费2.11%(会先从现金股利中预扣)。
五、如何计算出股票交易真正的获利?
券商手续费
在进行股票交易时，投资者应该留意整体交易成本的计算。这包括了买入时的、卖出时的券商手续费，以及卖出股票时的证交税。这些费用合计为0.1425%+0.1425%+0.3%=0.585%。这意味着，您的投资金额越大，相关的手续费用也会随之增加。
例如，若您打算购买价值500元的股票一张，而且没有任何手续费折扣，那么您需要准备的交割款项将是50万712元，其中的712元即为购买股票时需支付的手续费。
对于经常进出股市的投资者来说，重要的是要将股票手续费纳入总成本的考量。在卖出股票时，除了股价本身，交易手续费的成本也应该被考虑在内。只有当卖出的总金额超过购入成本时，这笔交易才算是盈利的。
六、如何节省股票交易成本?
在精明的投资之路上，降低交易成本是提升总体收益的关键。以下是几个策略，帮助您在台股交易中节省成本：
首先，积极与券商协商手续费：虽然证交税是固定不变的，但手续费则有谈判的空间。多数券商根据交易量提供不同程度的手续费折扣，这是降低成本的第一步。
其次，选择电子下单以享受更低的手续费：相较于传统的人工下单，电子下单通常能享有更低的手续费率。随着交易金额的增加，您更有机会与券商谈判获得额外的折扣。
最后，利用促销活动和新户优惠：许多券商会定期推出促销活动，尤其对于新开户的投资者，提供如同大户一样的手续费折扣。
折扣的力量不容小觑，此外，建立良好的关系也是关键。与您的营业员保持良好沟通，有助于在谈判手续费时获得更好的条件。
